Comparto Bilanciato
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Finalità della gestione: la gestione risponde alle esigenze di un soggetto che privilegia la continuità dei risultati nei singoli esercizi e accetta un’esposizione al rischio moderata.
Orizzonte temporale dell’aderente: medio/lungo periodo (oltre 5 anni)
Grado di rischio: medio
Politica di investimento:
Politica di gestione: prevede una composizione per il 75% di titoli di debito (obbligazioni) e per il 25% dititoli di capitale (azioni). La componente azionaria non può essere comunque superiore al 30%.
Strumenti finanziari: titoli di debito e altre attività di natura obbligazionaria; titoli azionari quotati su mercati regolamentati; OICR; previsto il ricorso a derivati.
Categorie di emittenti e settori industriali: obbligazioni di emittenti pubblici e privati con rating medio-alto (investment grade). Gli investimenti in titoli di natura azionaria sono effettuati senza limiti riguardanti la capitalizzazione, la dimensione o il settore di appartenenza della società.
Aree geografiche di investimento: ititoli di debito possono essere rappresentati esclusivamente da titoli di area OCSE negoziati nei mercati regolamentati dell’Unione Europea, Stati Uniti, Canada e Giappone. Nel caso in cui siano denominati in divise diverse dall’Euro, tali titoli possono rappresentare al massimo il 10% del valore del portafoglio obbligazionario. I titoli di capitale possono essere rappresentati esclusivamente da titoli di società residenti negli Stati dell’Unione Europea, in Svizzera, in Norvegia e, per non più del 20% della componente azionaria, negli altri paesi OCSE.
Rischio cambio: tendenzialmente coperto.
- Obbligazioni: 18,75% JP Morgan GVB EMU 1-3 anni, 56,25% JP Morgan GVB EMU All Maturities,
- Azioni 25% MSCI Europe.
NB. Si ricorda che tutti gli aderenti espliciti che non effettueranno nessuna scelta di linea d'investimento aderiranno automaticamente a questo comparto.